彭博社:1000億美元加密貨幣非法流動「淹沒」穩定幣和中心化交易所

香港中本財經據彭博社報道,chainalysis在最新研究中揭示,自2019以來,加密貨幣市場內可疑數字錢包已分發近1000億美元的非法資金,這些資金頻繁涉及熱門穩定幣與中心化交易所。 尤為顯著的是,不法分子正以前所未有的規模利用穩定幣進行非法交易,使其成為加密領域非法交易量的主要構成部分。 更令人關注的是,超過半數的可疑資金流最終流向了中心化交易所。

Chainalysis研究主管Kim Grauer在接受訪談時指出:「生態系統正處於不斷變化之中,犯罪分子持續創新,推出新型加密貨幣及作案手法,洗錢手段也日益高明。」 Chainalysis還發現,源自暗網市場、欺詐活動、勒索軟件及惡意軟件等渠道的非法資金高度集中於五個中心化交易所(具體名稱未透露)。 香港中本財經據彭博社報道:除傳統交易平台外,犯罪分子還廣泛利用去中心化金融服務、賭博網站、加密貨幣混洗器及區塊鏈跨鏈橋等渠道進行洗錢活動。

Grauer進一步解釋,中心化交易所因其高流動性、加密貨幣與法定貨幣間便捷轉換功能,以及與傳統金融服務的深度融合,成為不法分子洗錢的理想選擇,有助於非法資金與合法經濟活動混為一談。 然而,值得注意的是,隨著監管趨嚴,各交易所加強審查力度,流入的可疑資金量已顯著下降,從峰值時期的近20億美元降至目前的每月約7.8億美元。

此外,Chainalysis還觀察到,在遵循「KYC」原則的交易所中,中間數字錢包的數量正迅速增加,這些錢包被犯罪分子用於轉移資金以掩蓋其非法來源。 報告認為,此現象極有可能是為了「規避非法活動的檢測」。 面對日益複雜的非法計劃,grauer強調調查人員正採用行為分析等先進檢測技術。 「隨著加密貨幣日益融入主流金融體系,我們已開始借鑑銀行採用的模式識別技術來應對挑戰,」她表示。

香港中本財經據彭博社報道