资本背后的故事，日本数字货币交易所的监管之路

中本财经来自网易科技消息，文／周奕婷（王华春对此文亦有贡献）

7月24日，日本交易所BtcBox副总裁柳岩终于可以稍微歇口气了，日本金融厅接受了BtcBox上交整改计划。5月份前后，金融厅入驻日本各大交易所，进行了为期2-6周不等的检查。大到财务报表、反洗钱系统、员工背景调查，到每台电脑的系统版本器、密码以及员工的考勤情况，都要接受金融厅的审查，未能通过检查之处需要进行系统整改。

这一切缘于那场全球最大数字货币失窃案。2018年1月日本Coincheck交易所被盗，丢失的新经币价值约34亿人民币。3月份，日本金融厅紧急连下8道“肃清令”，对日本的32个数字货币交易所（其中16个在申请牌照的交易所）进行检查。检查后，开出7张罚单，2家被关停，5家被整改，2家在申请的交易所被劝退。6月份，日本规模最大的交易所bitFlyer等在内的6家交易所，也收到整改通知。

柳岩告诉网易科技，这次审查，金融厅基本按照金融机构的要求对交易所进行审查的。虽然据日本《日经亚洲评论》7月17日报道，日本已经对其金融监管机构——金融服务管理局（FSA）进行了全面改革。新成立的战略发展和管理局，处理涉及数字货币市场洗钱等问题。很多专家分析认为，日本此举将把数字货币作为金融产品正式监管。此次网易科技通过走访日本各交易所等机构发现，实际在监管中，日本金融厅已经开始实施了这种转变。

与日本严格监管相比，中国海外的交易所都还在草莽之中野蛮生长。但是监管迟早都会到来，成了戴在每个人头上的紧箍咒。大家紧紧盯着日本政府的一举一动，揣测着这些会为中国政府将来监管带来启示和借鉴作用。

数字货币在日本蓬勃发展

20世纪90年代初，日本经济泡沫破灭，金融体系受到重创，经济长时期停滞不前。日本多次对金融体系进行改革，但经济仍增长缓慢。数字货币的出现为日本实体经济发展带来新机遇。同时，日本区块链专家中村真人告诉网易科技，日本政府希望通过数字货币，建立一套独立于美国监管之外的货币体系，重振大国地位。由于日本经济衰退时，很多银行濒临破产，被美国银行、证券公司等低价收购。因此，现在的日本金融体系实际上接受着美国证券交易委员会的监管和指导，甚至定期会对日本金融发展提出整改要求。

不过，日本更迫切的要求是改变民众的支付方式。近日，日本央行金融科技中心负责人河合祐子对外表示，由于日本人对个人信息泄漏极度敏感，对现金的依赖非常高，日本数字化进程很慢，远没进入无现金社会时代。2016年日本无现金支付比例仅占20%。有推算显示，日本每年现金运输费和设置ATM等流通成本高达8万亿日元（约合人民币4639.6亿元）。而且据日经新闻报道，日本为迎接2020年东京奥运会，计划在10年内将其无现金结算的比例提高到40%。为此，日本金融机构积极做着准备。日本瑞穗金融集团总裁佐藤康博对外宣布将推出数字货币“J币”，并预计2020年在日本全面普及。不过，来自民间的改变早开始了。日本大型电子商品零售连锁店Bic Camera已宣布支持比特币结算。日本这样的实体店铺目前多达5千多家。

比特币在日本其他领域也渗透得非常广泛。Yuzo Kano是Bitmaster公司的“代理商”。他告诉网易科技，早在2010年就开始关注比特币发展。2013年Bitmaster公司成立，他正式入场数字货币，成为了一名“代理商”，说服很多投资者筹集比特币资金，投资Bitmaster公司，享受公司利润分成。Bitmaster公司在随后的表现也并没有让他们失望。2014年，Bitmaster公司在日本六本木区的娱乐中心一家餐馆放置了第一台比特币ATM机。随后陆续在银座等繁华地段放置了十台。“我们定期都能获得比特币分红。”

Yuzo Kano告诉网易科技，“日本民众非常爱投资，对比特币的接纳也很快。”据统计，目前日本约有100万人投资比特币。2017年年底，日本数字货币交易量占到全球数字货币交易量60%。

株式会社BC College孙僮检在日本东京从事区块链的培训工作。他告诉网易科技，早在2016年就有金融汇款公司以月薪30个比特币招募（当时比特币价格约500元人民币）聘请他太太做经理。但出于对比特币币价稳定性的担忧，她并没有接受邀请。

2017年底币价迅猛增长，更多日本民众对数字货币产生兴趣。2018年3月，孙僮检成立BC College，与数字资产与区块链应用协会合作，创办了针对不同领域的区块链培训。报名的学员有IT从业人员，也有普通投资者，比如金融系统职员，中小企业经营者，餐饮服务业经营者等。目前已经参加培训的人达到五六百。市场非常火热。

数字货币在日本纳入监管

数字货币的迅猛发展，为日本政府不断创下税收新高，但灾难也接踵而至。两家日本大型交易所相继被黑客攻击，民众怨声载道，政府背负骂名。

2014年，日本最大的比特币交易所Mt Gox涉嫌管理不善，平台上的75万比特币一夜盗空，以当时价值计算，约3.65亿美元。三年后，Mt.Gox正式宣布破产。它曾是世界上最大的比特币交易网站。交易量最大时，处理着全世界80%的比特币交易。

事发后，Mt.Gox的法国籍CEO马克·卡普勒斯立即被逮捕，理由是篡改系统数据、虚报自身现金账户余额，涉嫌非法制作并使用私人电磁记录。据此推测，Mt.Gox平台可能涉嫌操纵比特币价格，获取暴利。

没有监管成为加密数字货币最大的问题。日本政府紧急召开会议，讨论应对策略。2016年5月25日，日本国会通过《资金结算法》修正案，确定2017年4月1日正式实施。这标志着日本承认数字货币为合法支付手段，并将其纳入法律规制体系之内，成为全球第一个为数字货币交易所提供法律保障的国家。纳入监管后，日本政府像吃了颗定心丸，紧张的心情缓和了许多，出台一系列优惠政策，给予比特币发展诸多支持，

在2017年9月4日中国央行等七部委联合叫停ICO时，日本却往前再迈了一大步。日本政府宣布取消在交易所购买比特币所需支付的8%消费税。金融厅相继为16个虚拟货币交易所正式颁发牌照。BtcBox是其中唯一一家中国人创办的交易所。也就是Mt Gox交易所被盗后的第二个月正式上线，成为当时日本境内为数不多的一家比特币交易所，迅速获得大量用户。BtcBox市场总监关又仁告诉网易科技，在中国九四政策时期，BtcBox的访问与咨询量有所增加，但有效用户和上所项目并没有显著增加。因为持牌的日本交易所只允许日元与数字货币交易，而这需要用户拥有实名的日本银行卡，这道门槛基本将外国用户排除在外。同时，在日本交易所申请项目上币，首先需要送交材料通过金融厅的审核，然后才能在交易所申请上币。而且，目前日本允许交易的货币只有8种，BtcBox交易的币种只有4种。中国项目在日本交易所上代币的成功几率微乎其微。中本财经据行业人士透露，在日本交易所上代币，不排除有华人背景换项目背景借壳上币。